재태크의 비밀

오픈소스 비즈니스 컨설팅
둘러보기로 가기 검색하러 가기

재무 관리 Process

  • 통장 분리
  • 급여 통장
  • 고정 지출 통장 -> 고정 지출
  • 생활비 통장 -> 생활비 지출 (가족)
  • 변동 지출 통장 (체크 카드, 잔액 통보 SMS) -> 변동 지출
  • 비상금 통장
  • 지출 통제 : 강제 저축, 보험
  • 대출 관리 : 고정 금리, 원리금 균등 상환, 대출 금리 감소, 중도 상환 수수로 감소
  • 재무 목표 : 우선 순위
  • 재무 상황표
  • 계획안 수립 및 실천

투자 Process

  1. 여유 자금
  2. 간접 투자
  3. 장기 투자
  4. 적립식 투자
  5. 분산 투자

-> 환매 타이밍 (목표 수입율 25%, 추적 손실 한도 5%)

  • 정기 보험, 보장성 보험, 실손 보험(실비 보험)
  • 이자 소득세 : 15.4, 9.5 (세금 우대)
  • 중도 상환 수수료
  • 보험 : 사업비 - 납입금의 10%

참고 문헌